Monitorização de Fraude em Tempo Real e Conformidade AML para um Fornecedor de Pagamentos do Reino Unido

Situação

Uma Instituição de Pagamento com sede no Reino Unido, processando 3 milhões de transações por ano em pagamentos multi-moeda, em tempo real e à escala mundial. Para cumprir com a FCA e a PRA, os fornecedores de pagamentos necessitam de monitorização de fraude em tempo real, AML, reporte e pontuação de transações.

Desafio

• Pontuação AML e de fraude em tempo real
• Reportes ao regulador

Ação

Rules. UMCA mapped the databases within the client’s system and migrated the legacy rules into UMCA’s solution.

AI & Algorithms. Transactions were synchronized with UMCA’s platform and AI was trained on past transactions.

Assurance. The legacy solution and UMCA worked in parallel for 3 months, during which UMCA’s system had a response time of less than 40 ms per transaction. In month 4 the legacy solution was decommissioned and fully replaced.

Resultadoado

Tudo regulatory obligations were met, and the visibility and fraud prevention of the client was enhanced.