Reforçar a Monitorização AML e a Deteção de Fraude em e-Transfers

Situação

Um banco canadiano focado em pagamentos digitais, que apoia o crescimento e a escalabilidade de empreendedores, solicitou ajuda para monitorizar atividade fraudulenta nas suas 180 milhões de Interac e-Transfers anuais, com foco em AML para cumprir as regulamentações FINTRAC.

Desafio

Os dados disponíveis eram muito limitados. Eram processadas cerca de 500 000 transações por dia, apenas com monitorização manual. Os dados dos beneficiários não estavam agregados na plataforma, tornando impossível acompanhar a atividade de branqueamento de capitais em linha com os requisitos regulamentares.

Ação

Foi entregue uma capacidade end-to-end de monitorização de fraude e AML, substituindo a supervisão manual por deteção automatizada à escala:

• Os beneficiários foram agregados com base em email e/ou número de telefone.
• A pontuação de fraude foi implementada com base em padrões e algoritmos de IA.
• Foi ativado o reporte de transações, pontuações de fraude e pontuações AML.

Resultadoado

A implementação resultou em maior visibilidade, deteção de branqueamento de capitais e cumprimento das obrigações regulamentares de reporte.