Reforçar a Segurança das Transações ACH num Banco Líder dos EUA

Situação

No âmbito da sua diligência prévia, um banco líder dos EUA consultou a UMCA Technologies para avaliar as suas opções e obrigações no cumprimento das regulamentações NACHA ACH e-Transfer de 2026.

Desafio

• Os sistemas existentes não estavam a monitorizar ativamente ACH e-Transfers para efeitos de análise de fraude.
• Embora o cliente dispusesse de todos os dados necessários, não estava preparado para os processar de forma a cumprir as regulamentações NACHA.

Ação

Solution Assessment. UMCA’s team determined the platform was well suited for both compliance (post-processing) and as a safeguarding tool that identifies which transactions should be blocked if deemed fraudulent (pre-processing).

Implementação em duas fases.

• Fase Um: Garantir conformidade - apenas monitorização e reporte, sem bloqueio.
• Fase Dois: Ativação do bloqueio de transações de acordo com a preferência e o nível de conforto do cliente.

Integration. Achieved by first establishing field mapping via sample CSV, after which batch file processing was implemented.

Resultadoado

O sistema da UMCA foi integrado com sucesso no cliente, permitindo monitorização e prevenção de fraude reforçadas nas suas 100 milhões de transações anuais, cumprindo simultaneamente as obrigações regulamentares NACHA.