Monitorización de Fraude en Tiempo Real y Cumplimiento AML para un Proveedor de Pagos del Reino Unido

Situación

Una Entidad de Pago con sede en el Reino Unido, que procesa 3 millones de transacciones al año en pagos multi-divisa, en tiempo real y a escala mundial. Para cumplir con la FCA y la PRA, los proveedores de pagos necesitan monitorización de fraude en tiempo real, AML, reporte y puntuación de transacciones.

Desafío

• Puntuación AML y de fraude en tiempo real
• Reportes al regulador

Acción

Rules. UMCA mapped the databases within the client’s system and migrated the legacy rules into UMCA’s solution.

AI & Algorithms. Transactions were synchronized with UMCA’s platform and AI was trained on past transactions.

Assurance. The legacy solution and UMCA worked in parallel for 3 months, during which UMCA’s system had a response time of less than 40 ms per transaction. In month 4 the legacy solution was decommissioned and fully replaced.

Resultadoado

Todo regulatory obligations were met, and the visibility and fraud prevention of the client was enhanced.