Reforzar la Monitorización AML y la Detección de Fraude en e-Transfers

Situación

Un banco canadiense centrado en pagos digitales, que ayuda a los emprendedores a crecer y escalar, solicitó ayuda para monitorizar actividad fraudulenta en sus 180 millones de Interac e-Transfers anuales, con foco en AML para cumplir con las regulaciones FINTRAC.

Desafío

Los datos disponibles eran muy limitados. Se procesaban aproximadamente 500 000 transacciones diarias, solo con monitorización manual. Los datos de los beneficiarios no estaban agregados en la plataforma, lo que impedía hacer seguimiento de la actividad de lavado de dinero conforme a los requisitos regulatorios.

Acción

Se entregó una capacidad end-to-end de monitorización de fraude y AML, sustituyendo la supervisión manual por detección automatizada a escala:

• Los beneficiarios se agregaron por email y/o número de teléfono.
• La puntuación de fraude se implementó a partir de patrones y algoritmos de IA.
• Se habilitó el reporte de transacciones, puntuaciones de fraude y puntuaciones AML.

Resultadoado

La implementación resultó en mayor visibilidad, detección de lavado de dinero y cumplimiento de las obligaciones regulatorias de reporte.