Reforzar la Seguridad de las Transacciones ACH en un Banco Líder de EE. UU.

Situación

Como parte de su diligencia debida, un banco líder de EE. UU. consultó a UMCA Technologies para valorar sus opciones y obligaciones de cumplimiento con las regulaciones NACHA ACH e-Transfer de 2026.

Desafío

• Los sistemas existentes no monitorizaban activamente los ACH e-Transfers para el análisis de fraude.
• Aunque el cliente disponía de todos los datos necesarios, no estaba preparado para procesarlos de forma que cumpliera con las regulaciones NACHA.

Acción

Solution Assessment. UMCA’s team determined the platform was well suited for both compliance (post-processing) and as a safeguarding tool that identifies which transactions should be blocked if deemed fraudulent (pre-processing).

Implementación en dos fases.

• Fase Uno: Garantizar el cumplimiento - solo monitorización y reporte, sin bloqueo.
• Fase Dos: Activación del bloqueo de transacciones según la preferencia y el nivel de comodidad del cliente.

Integration. Achieved by first establishing field mapping via sample CSV, after which batch file processing was implemented.

Resultadoado

El sistema de UMCA se integró con éxito en el cliente, permitiendo una monitorización y prevención de fraude reforzadas en sus 100 millones de transacciones anuales, cumpliendo a su vez las obligaciones regulatorias NACHA.